《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》

2021-02-02 10:39:01

內(nèi)政辦發(fā)〔2020〕58號

各盟行政公署、市人民政府，自治區(qū)各委、辦、廳、局，各大企業(yè)、事業(yè)單位：

經(jīng)自治區(qū)人民政府同意，現(xiàn)將《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》印發(fā)給你們，請結(jié)合實(shí)際，認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

2020年12月30日

（此件公開發(fā)布）

內(nèi)蒙古自治區(qū)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則

第一章總則

第一條為加強(qiáng)對全區(qū)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理,規(guī)范融資擔(dān)保行為，推動融資擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展, 根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補(bǔ)充規(guī)定》《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律、法規(guī)及相關(guān)配套制度的規(guī)定，結(jié)合自治區(qū)實(shí)際，制定本細(xì)則。

第二條本細(xì)則所稱融資擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人借款、發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為。

第三條本細(xì)則所稱融資擔(dān)保公司，是指在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立、經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司，以及注冊地在自治區(qū)行政區(qū)域外的融資擔(dān)保公司在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。

按照中國銀保監(jiān)會等9部委《關(guān)于印發(fā)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理補(bǔ)充規(guī)定的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕37號）等文件要求，未取得融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證但實(shí)際上經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的住房置業(yè)擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)納入融資擔(dān)保公司監(jiān)管范圍。

第四條自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門，盟行政公署、設(shè)區(qū)的市人民政府以及旗縣級人民政府負(fù)責(zé)地方金融工作的機(jī)構(gòu)(以下簡稱地方金融工作機(jī)構(gòu)) 是融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理部門。自治區(qū)監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，地方金融工作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理。

第五條自治區(qū)人民政府負(fù)責(zé)制定促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施，處置融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn), 督促各級監(jiān)督管理部門嚴(yán)格履行職責(zé)。盟行政公署、設(shè)區(qū)的市人民政府以及旗縣級人民政府負(fù)責(zé)處置本地區(qū)融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)。

第六條各級人民政府推動建立政府性融資擔(dān)保體系，完善政府、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保公司合作機(jī)制，建立新型政銀擔(dān)合作關(guān)系和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，擴(kuò)大為小微企業(yè)和“三農(nóng)三牧”提供融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)模并保持較低的費(fèi)率水平。

各級人民政府財(cái)政部門按照財(cái)政部有關(guān)規(guī)定，積極參與建設(shè)政府性融資擔(dān)保體系，通過資本金投入、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制等方式，支持本地區(qū)融資擔(dān)保公司為小微企業(yè)和“三農(nóng)三牧”提供融資服務(wù)。

第七條自治區(qū)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全自治區(qū)融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制，加強(qiáng)融資擔(dān)保公司的信息管理，依法公開行政許可和行政處罰等信息。

第八條各級監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)，提升監(jiān)管能力；組織開展融資擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員培訓(xùn)，提升管理水平。

第二章設(shè) 立

第九條在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立融資擔(dān)保公司的，應(yīng)當(dāng)向擬注冊地監(jiān)督管理部門提出申請，由擬注冊地監(jiān)督管理部門逐級報(bào)送自治區(qū)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)。地方金融工作機(jī)構(gòu)接受自治區(qū)監(jiān)督管理部門委托，承辦代收材料、提出擬辦意見等工作。擬設(shè)立自治區(qū)級融資擔(dān)保公司的，直接向自治區(qū)監(jiān)督管理部門提出申請。

第十條融資擔(dān)保公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資擔(dān)保”字樣。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用“融資擔(dān)保”字樣。國家另有規(guī)定的除外。

第十一條設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

（一）股東信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄；

（二）注冊資本不低于人民幣5000萬元，且為實(shí)繳貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納；股東出資應(yīng)真實(shí)合法，不得以委托資金、負(fù)債資金等非自有資金出資；為發(fā)行債券提供擔(dān)保的，注冊資本不低于人民幣5億元；

（三）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力；

（四）有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度。

第十二條申請?jiān)O(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）設(shè)立申請書、股東或發(fā)起人會議有關(guān)決議、股東名冊，擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的簡歷以及資格證書，公司章程草案，財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、業(yè)務(wù)流程、公司治理制度、信息披露制度等內(nèi)部管理制度、公司部門設(shè)置以及人員基本構(gòu)成等申報(bào)材料;

（二）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明、人民銀行出具的信用報(bào)告、最近三年無重大違法違規(guī)記錄、會計(jì)師事務(wù)所出具的近三年審計(jì)報(bào)告、驗(yàn)資報(bào)告、資本金入賬原始憑證復(fù)印件、同意接受各級監(jiān)督管理部門對賬戶資金監(jiān)管的授權(quán)書等材料。

自治區(qū)監(jiān)督管理部門對設(shè)立融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持審慎原則，聽取擬任高級管理人員對擬設(shè)融資擔(dān)保公司經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控等方面的規(guī)劃，并可以依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)對其進(jìn)行履職能力測試和監(jiān)管合規(guī)提示。

第十三條自治區(qū)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起30日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證；不予批準(zhǔn)的，書面通知申請人并說明理由。

經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，向擬注冊地市場監(jiān)督管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

第十四條在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立的融資擔(dān)保公司在本行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起30日內(nèi)向注冊地監(jiān)督管理部門備案，由注冊地監(jiān)督管理部門將備案信息逐級報(bào)送自治區(qū)監(jiān)督管理部門。

第十五條注冊地在自治區(qū)行政區(qū)域外的融資擔(dān)保公司申請?jiān)谧灾螀^(qū)行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)注冊地省級融資擔(dān)保監(jiān)督管理部門同意后報(bào)請自治區(qū)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn):

（一）注冊資本不低于人民幣10億元;

（二）經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)3年以上，且最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利;

（三）最近2年無重大違法違規(guī)記錄。

第十六條注冊地在自治區(qū)行政區(qū)域外的融資擔(dān)保公司申請?jiān)谧灾螀^(qū)行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)比照本實(shí)施細(xì)則第十二條的規(guī)定向擬注冊地監(jiān)督管理部門提供材料。

融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對每個(gè)分支機(jī)構(gòu)撥付與開展業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的運(yùn)營資金且不低于人民幣5000萬元，并向擬注冊地監(jiān)督管理部門提供運(yùn)營資金入賬原始憑證復(fù)印件等材料。

設(shè)立融資擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的審批程序和期限，適用本細(xì)則第九條和第十三條的規(guī)定。

第十七條自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)的融資擔(dān)保公司跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起30日內(nèi)，將有關(guān)情況報(bào)告公司注冊地監(jiān)督管理部門。

第三章變更與終止

第十八條融資擔(dān)保公司合并、分立或減少注冊資本，由注冊地監(jiān)督管理部門逐級報(bào)送自治區(qū)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，自治區(qū)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書面決定。

自治區(qū)監(jiān)督管理部門同意變更的，融資擔(dān)保公司持書面決定到注冊地市場監(jiān)督管理部門辦理變更登記。

第十九條融資擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)在變更有關(guān)事項(xiàng)之日起30日內(nèi)向注冊地監(jiān)督管理部門備案，由注冊地監(jiān)督管理部門將備案信息逐級報(bào)送自治區(qū)監(jiān)督管理部門：

（一）變更名稱;

（二）變更營業(yè)地址;

（三）增加注冊資本金;

（四）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員;

（五）變更持有5%以上股權(quán)的股東;

（六）變更業(yè)務(wù)范圍。

第二十條融資擔(dān)保公司發(fā)生本細(xì)則第十八條、第十九條規(guī)定的變更事項(xiàng)，涉及融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可登記事項(xiàng)變更的，由自治區(qū)監(jiān)督管理部門依法換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。

第二十一條融資擔(dān)保公司解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對未到期融資擔(dān)保責(zé)任的承接作出明確安排，清算工作應(yīng)當(dāng)接受注冊地監(jiān)督管理部門的監(jiān)督。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第二十二條融資擔(dān)保公司解散或依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證交回自治區(qū)監(jiān)督管理部門注銷并公告，并由注冊地市場監(jiān)督管理部門依法辦理注銷登記。

第四章業(yè)務(wù)范圍

第二十三條融資擔(dān)保公司可以經(jīng)營下列全部或部分融資擔(dān)保業(yè)務(wù):

（一）借款類擔(dān)保業(yè)務(wù);

（二）發(fā)行債券擔(dān)保業(yè)務(wù);

（三）其他融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第二十四條經(jīng)營穩(wěn)健、財(cái)務(wù)狀況良好的融資擔(dān)保公司，還可以經(jīng)營下列全部或部分業(yè)務(wù):

（一）投標(biāo)擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保等非融資擔(dān)保業(yè)務(wù);

（二）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的咨詢等服務(wù)業(yè)務(wù)。

第二十五條融資擔(dān)保公司不得從事下列活動:

（一）吸收存款或變相吸收存款;

（二）自營貸款或受托發(fā)放貸款;

（三）受托投資;

（四）為其控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保。

第二十六條政府性融資擔(dān)保公司不得為政府債券發(fā)行提供擔(dān)保，不得為政府融資平臺融資提供增信，不得向非融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資。

第五章經(jīng)營規(guī)則

第二十七條融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營原則，完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立健全融資擔(dān)保項(xiàng)目評審、擔(dān)保后管理、代償責(zé)任追償、關(guān)聯(lián)交易管理、財(cái)務(wù)制度等方面的業(yè)務(wù)規(guī)范以及風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)部控制制度。

第二十八條融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照國家規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，計(jì)量擔(dān)保責(zé)任余額、放大倍數(shù)和集中度。

第二十九條融資擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。對小微企業(yè)和“三農(nóng)三牧”擔(dān)保業(yè)務(wù)在保余額占比50%以上且戶數(shù)占比80%以上的融資擔(dān)保公司，前款規(guī)定的倍數(shù)上限可以提高至15倍。

第三十條融資擔(dān)保公司對同一被擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任余額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不得超過10%，對同一被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的擔(dān)保責(zé)任余額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不得超過15%。

第三十一條融資擔(dān)保公司為關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)自提供擔(dān)保之日起30日內(nèi)向注冊地監(jiān)督管理部門報(bào)告，并在會計(jì)報(bào)表附注中予以披露。

第三十二條融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金, 并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的, 實(shí)行差額提取。

注冊地監(jiān)督管理部門可以根據(jù)融資擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況，按照審慎監(jiān)管要求，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，并結(jié)合自身財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力提取一般準(zhǔn)備金。

第三十三條融資擔(dān)保公司自有資金的運(yùn)用，應(yīng)當(dāng)符合《融資擔(dān)保公司資產(chǎn)比例管理辦法》的規(guī)定，保障資產(chǎn)的安全性和流動性，保持充足代償能力，不得抽逃注冊資本金。

第三十四條融資擔(dān)保公司擔(dān)保費(fèi)率由融資擔(dān)保公司與被擔(dān)保人協(xié)商確定,政府性融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定降低對小微企業(yè)和“三農(nóng)三牧”的融資擔(dān)保費(fèi)率。

第三十五條融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與融資擔(dān)保公司監(jiān)管系統(tǒng)對接，并且遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和可比性原則，向注冊地監(jiān)督管理部門報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、注冊會計(jì)師出具的年度審計(jì)報(bào)告等應(yīng)當(dāng)提交的文件和材料。

第三十六條融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)向被擔(dān)保人的債權(quán)人提供與融資擔(dān)保有關(guān)的業(yè)務(wù)活動和財(cái)務(wù)狀況等信息。

第三十七條被擔(dān)保人或者第三人以抵押、質(zhì)押方式向融資擔(dān)保公司提供反擔(dān)保，依法需要辦理登記的，有關(guān)登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法予以辦理。

第六章監(jiān)督管理

第三十八條自治區(qū)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)融資擔(dān)保監(jiān)管信息化建設(shè)，通過自治區(qū)地方金融監(jiān)管服務(wù)信息系統(tǒng)歸集監(jiān)管信息，建立健全融資擔(dān)保公司統(tǒng)計(jì)分析制度，對其經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，開展行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警。

第三十九條各級監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營規(guī)模、主要服務(wù)對象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況、年度監(jiān)管評級結(jié)果等情況，對融資擔(dān)保公司實(shí)施分類監(jiān)管。

第四十條融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照各級監(jiān)督管理部門的要求，于每月（季度、年）初10日前通過自治區(qū)地方金融監(jiān)管服務(wù)信息系統(tǒng)報(bào)送上月（季度、年）業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。

融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)于每年3月底前向注冊地監(jiān)督管理部門報(bào)送會計(jì)師事務(wù)所出具的年度審計(jì)報(bào)告。

注冊地在自治區(qū)行政區(qū)域外的融資擔(dān)保公司，未在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)但開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按季度向業(yè)務(wù)發(fā)生地監(jiān)督管理部門報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況。

第四十一條注冊地監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按季（年）度分析評估本地區(qū)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)督管理情況，向本級人民政府報(bào)告,并逐級報(bào)送自治區(qū)監(jiān)督管理部門。自治區(qū)監(jiān)督管理部門按季（年）度向自治區(qū)人民政府和中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會報(bào)告，并向社會公布。

第四十二條各級監(jiān)督管理部門可以依法依規(guī)采取措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查，必要時(shí)可以聘請會計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)社會中介機(jī)構(gòu)參與。檢查人員不得少于2人，開展檢查前應(yīng)當(dāng)向融資擔(dān)保公司出示合法證件和檢查通知書。

第四十三條注冊地監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營活動可能形成重大風(fēng)險(xiǎn)的，經(jīng)自治區(qū)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施：

（一）責(zé)令其暫停部分業(yè)務(wù)；

（二）限制其自有資金運(yùn)用的規(guī)模和方式；

（三）責(zé)令其停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

第四十四條融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)積極配合各級金融監(jiān)督管理部門依法實(shí)施的監(jiān)督檢查，不得拒絕、阻礙。

第四十五條各級監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司信用記錄制度，及時(shí)將信用信息推送至全國信用信息共享平臺。

第四十六條融資擔(dān)保公司承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)處置的主體責(zé)任，應(yīng)當(dāng)制定重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案，及時(shí)、有效地處置重大、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，保護(hù)債權(quán)人和其他相關(guān)利益人合法權(quán)益。

盟行政公署、設(shè)區(qū)的市人民政府以及旗縣級人民政府是本行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人。地方金融工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本級人民政府和上級監(jiān)督管理部門有關(guān)要求，對本行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生的融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險(xiǎn)程度及時(shí)作出判斷，采取防范化解措施，并在事件發(fā)生后的24小時(shí)內(nèi)向本級人民政府和上級監(jiān)督管理部門報(bào)告。對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)當(dāng)在24小時(shí)內(nèi)逐級報(bào)告自治區(qū)監(jiān)督管理部門，自治區(qū)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)在接到報(bào)告后24小時(shí)內(nèi)將相關(guān)情況向自治區(qū)人民政府報(bào)告。

地方金融工作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在重大風(fēng)險(xiǎn)事件處置完畢后的30日內(nèi)將事件的整體處置情況報(bào)告自治區(qū)監(jiān)督管理部門。

第七章法律責(zé)任

第四十七條融資擔(dān)保公司違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定的，由自治區(qū)監(jiān)督管理部門按照有關(guān)規(guī)定予以處罰。地方金融工作機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司存在違法違規(guī)情形的, 應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正, 同時(shí)將其違法違規(guī)情形及處罰意見逐級報(bào)送自治區(qū)監(jiān)督管理部門。

第四十八條融資擔(dān)保公司違反其他法律、法規(guī)規(guī)定的，由相關(guān)部門依法予以處罰。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八章附則

第四十九條融資擔(dān)保行業(yè)組織應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和章程的規(guī)定，發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用，引導(dǎo)融資擔(dān)保公司依法經(jīng)營，公平競爭。

第五十條本細(xì)則自印發(fā)之日起施行，《內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則的通知》（內(nèi)政辦發(fā)〔2010〕67號）同時(shí)廢止。

本細(xì)則實(shí)施過程中，國家和自治區(qū)新頒布的法律、法規(guī)、規(guī)章或上級有關(guān)政策有不同規(guī)定的，從其規(guī)定。